Warren Buffett is een gerenommeerde Amerikaanse belegger die een fortuin heeft verdiend met zijn tactieken en beslissingen om te beleggen in de aandelenmarkt. Buffett’s fundamentele strategie en degene die hem het grootste deel van zijn fortuin heeft gegeven, is gebaseerd op drie eenvoudige stappen die hij in de loop van de tijd heeft weten te perfectioneren.
Buffett Beleggingsstrategie:
- Wachten op een goede gelegenheid om te investeren in de aandelen van een bedrijf.
- Koop aandelen binnen het bedrijf en investeer wat nodig is.
- Houd de investering voor een lange periode vol.
Het herhalen van deze drie stappen maakte het voor Buffett mogelijk om te investeren in succesvolle bedrijven als Coca-Cola, Apple, Bank of America en American Express. Maar wat is de oorzaak van het succes van Warren Buffett ? Nou, het gaat niet om zijn strategie, hoewel het misschien het tegenovergestelde lijkt te zijn, maar om zijn temperament bij het beleggen in aandelen. Temperament is een van de sleutels tot een succesvolle investering, gekoppeld aan geduld om te wachten op de vruchten van de investering.
In de vele interviews die de beroemde belegger heeft gegeven, legt hij uit dat niet alle mensen zijn bereid om in aandelen te beleggen, omdat ze de mentale en psychologische integriteit missen om belangrijke beslissingen zoals deze te nemen, en omdat ze hun geduld verliezen in het licht van een marktcrash, dit zorgt ervoor dat ze impulsief handelen om te proberen hun geld niet te verliezen, maar dat ze het door slechte beslissingen toch verliezen.
Buffett stelt echter een nieuwe strategie voor om in het jaar 2022 te beleggen, wat beleggers met een zeer fluctuerend temperament ten goede zal komen. Het is passief beleggen in indexfondsen, een trend die weliswaar al een paar jaar in de markt zit, maar op de lange termijn het meest betrouwbaar en winstgevend is geworden. Lees meer over deze vorm van beleggen!
Brandon Van Der Kolk van New Money leert ons waarom de passieve beleggingsstrategie van Buffett het meest geschikt is voor de meeste beleggers. Van Der Kolk legt uit dat de reden dat sommige mensen geld verliezen door te beleggen niet is omdat ze niet het juiste bedrijf vinden om te investeren, maar omdat ze zich laten beïnvloeden door hun emoties bij het kopen en verkopen van hun aandelen op de verkeerde momenten.
Maar wat kunt u doen als u erkent dat u een belegger bent met een fluctuerend temperament? De beste optie, afgezien van het herkennen van uw zwakke punt, is om toevlucht te nemen tot passieve belegging in geïndexeerde fondsen, dit type fondsen zijn een conglomeraat van aandelen van verschillende bedrijven die een diversificatie van een type markt vertegenwoordigen, het idee van passief beleggen is om een van de geïndexeerde fondsen te kiezen en er consequent één keer per jaar in te beleggen, na een decennium krijgt u aanzienlijke rendementen van elk van de bedrijven.
Beleggen in geïndexeerde fondsen verlicht de stress van het moeten beslissen welk bedrijf en welke actie het beste voor u is om te beleggen, dus u zult niet bang zijn om uw geld te verliezen, en hoe dan ook, omdat het een conglomeraat van aandelen is, kunt u winst maken van ten minste één bedrijf dat in deze tijd vooruitgang heeft geboekt. Met beleggen in geïndexeerde fondsen hoeft u dus niet het juiste temperament te hebben om in aandelen te beleggen, maar moet u gewoon consistent en geduldig zijn.
Warren Buffett vertelt over zijn ervaringen bij de eerste investeringen die hij in 1942 deed, die juist op geïndexeerde fondsen bleken te zijn, en ondanks het feit dat de Verenigde Staten en de wereld zich in oorlogen en economische crises stortten, besloot Buffett erop te vertrouwen dat zijn land in de loop van de tijd zou verbeteren en dat de vooruitgang van de bedrijven daarmee gepaard zou gaan. Warren investeerde $ 10.000 in zijn eerste indexfondsen en na tientallen jaren is zijn nettorendement op deze investering vandaag $ 51 miljoen.
Dit toont aan dat Buffett de zorg over welke actie de juiste zou zijn of hoe hij marktcrashes zou kunnen voorkomen, opzij zette en gewoon investeerde in een conglomeraat van aandelen die hem vandaag een fortuin vertegenwoordigen.
“Je hoefde je geen zorgen te maken over welke aandelen je moest kopen en je hoefde je geen zorgen te maken over welke dag je zou kopen of verkopen.”
– Warren Buffett.
Iets heel belangrijks dat Van Der Kolk benadrukt, is dat dit passieve beleggingssysteem in indexfondsen alleen werkt als u een geduldig persoon bent en u voldoende tijd geeft aan uw beleggingen om voordelen te leveren. Dit betekent dat je bij het beleggen in geïndexeerde fondsen tientallen jaren bereid moet zijn om te beleggen zodat je in de toekomst een aanzienlijk rendement behaalt.
Hoewel beleggen in indexfondsen een geweldige strategie is, kunnen er momenten zijn waarop markten niet vooruitgaan, zelfs over perioden van wel tien jaar. Van 1966 tot 1978 ging de markt bijvoorbeeld niet vooruit, maar nog een decennium wachtend, behaalden beleggers een rendement van 187%. Het was 12 jaar zonder rendement, maar 22 jaar van 187% rendement. Het is een strategie die consistent werkt als je blijft investeren.
In de natuur is de strategie van beleggen in geïndexeerde fondsen dat u in aandelen wilt beleggen zonder te hoeven voorspellen of kiezen welke bedrijven in de loop van de tijd vooruitgang zullen boeken, dus u belegt voor een groep van hen en de verdieners zullen uw rendement rapporteren. Dus als je een algemeen idee hebt dat de markt omhoog gaat, of dat het op een stabiel moment is, is het slim om voor een lange periode in indexfondsen te beleggen.
Buffett heeft zoveel vertrouwen in de werking van deze strategie, dat het ervoor zorgt dat mensen die in indexfondsen beleggen in de loop van de tijd meer winst zullen maken dan mensen die de aandelen kiezen waarin ze gaan beleggen. Geïndexeerde fondsen presteerden beter dan rendementen met een cijfer van 90% in tegenstelling tot actieve aandelen, met een rendement van 70%.
Wilt u meer weten over andere soorten beleggingen? Klik hier.