Warren Buffett è un rinomato investitore americano che ha fatto una fortuna attraverso le sue tattiche e decisioni di investire nel mercato azionario. La strategia fondamentale di Buffett e quella che gli ha dato la maggior parte della sua fortuna si basa su tre semplici passaggi che è riuscito a perfezionare nel tempo.
Strategia d’investimento Buffett:
- In attesa di una buona opportunità per investire nelle azioni di un’azienda.
- Acquista azioni all’interno dell’azienda e investi tutto ciò che è necessario.
- Mantenere l’investimento per un lungo periodo di tempo.
La ripetizione di questi tre passaggi ha permesso a Buffett di investire in aziende di successo come Coca-Cola, Apple, Bank of America e American Express. Ma qual è la radice del successo di Warren Buffett ? Beh, non si tratta della sua strategia, anche se può sembrare il contrario, ma del suo temperamento quando investe in azioni. Il temperamento è una delle chiavi per un investimento di successo, insieme alla pazienza di aspettare i frutti dell’investimento.
Nelle tante interviste che il famoso investitore ha rilasciato, spiega che non tutte le persone sono disposte a investire in azioni, perché mancano dell’integrità mentale e psicologica per prendere decisioni importanti come quelle, e perché perdono la calma di fronte a qualsiasi crollo del mercato, questo li fa agire impulsivamente per cercare di non perdere i loro soldi, ma che a causa di decisioni sbagliate, li perdono comunque.
Tuttavia, Buffett propone una nuova strategia per investire nell’anno 2022, che andrà a beneficio degli investitori con un temperamento molto fluttuante. Si tratta di investimenti passivi in fondi indicizzati, una tendenza che sebbene abbia già alcuni anni sul mercato, è diventata la più affidabile e redditizia a lungo termine. Scopri di più su questa forma di investimento!
Brandon Van Der Kolk di New Money ci spiega perché la strategia di investimento passivo di Buffett è più adatta per la maggior parte degli investitori. Van Der Kolk spiega che il motivo per cui alcune persone perdono denaro investendo non è perché non trovano la società giusta in cui investire, ma perché si lasciano influenzare dalle loro emozioni quando acquistano e vendono le loro azioni nei momenti sbagliati.
Ma cosa puoi fare se riconosci di essere un investitore con un temperamento fluttuante? L’opzione migliore oltre a riconoscere il tuo punto debole, è ricorrere all’investimento passivo in fondi indicizzati, questo tipo di fondi è un conglomerato di azioni di diverse società che rappresentano una diversificazione di un tipo di mercato, l’idea di investimento passivo è scegliere uno dei fondi indicizzati e investire in esso costantemente una volta all’anno, dopo un decennio otterrai rendimenti sostanziali da ciascuna delle società.
Investire in fondi indicizzati allevia lo stress di dover decidere quale società e quale azione è meglio investire, quindi non avrai paura di perdere i tuoi soldi, e comunque, poiché si tratta di un conglomerato di azioni, sarai in grado di realizzare profitti da almeno una società che è progredita durante questo periodo. Pertanto, con l’investimento in fondi indicizzati non è necessario avere il giusto temperamento per investire in azioni, ma semplicemente è necessario essere coerenti e pazienti.
Warren Buffett parla delle sue esperienze nei primi investimenti che fece nel 1942, che si rivelarono essere proprio su fondi indicizzati, e nonostante il fatto che gli Stati Uniti e il mondo stessero precipitando in guerre e crisi economiche, Buffett decise di confidare che il suo paese sarebbe migliorato nel tempo e che il progresso delle aziende sarebbe venuto con esso. Warren ha investito $ 10.000 nei suoi primi fondi indicizzati e, dopo decenni, oggi il suo ritorno netto su questo investimento è di $ 51 milioni.
Ciò dimostra che Buffett ha messo da parte la preoccupazione di quale azione sarebbe stata quella giusta o di come avrebbe potuto evitare crolli del mercato, e ha semplicemente investito in un conglomerato di azioni che oggi lo rappresentano una fortuna.
“Non dovevi preoccuparti di quali azioni comprare e non dovevi preoccuparti di quale giorno avresti comprato o venduto”.
– Warren Buffett.
Qualcosa di molto importante che Van Der Kolk evidenzia, è che questo sistema di investimento passivo nei fondi indicizzati funziona solo se sei una persona paziente e dai abbastanza tempo ai tuoi investimenti per offrire benefici. Ciò significa che quando si investe in fondi indicizzati si deve essere disposti a investire per decenni in modo da ottenere in futuro un rendimento significativo.
Sebbene investire in fondi indicizzati sia un’ottima strategia, ci possono essere momenti in cui i mercati non progrediscono, anche per periodi di tempo fino a un decennio. Ad esempio, dal 1966 al 1978 il mercato non è progredito, ma aspettando un altro decennio, gli investitori hanno ottenuto un rendimento del 187%. Sono stati 12 anni senza rendimenti, ma 22 anni di rendimento del 187%. È una strategia che funziona costantemente se continui a investire.
In natura, la strategia di investire in fondi indicizzati è che vuoi investire in azioni senza dover prevedere o scegliere quali società progrediranno nel tempo, quindi investi per un gruppo di esse e i percettori ti riporteranno i rendimenti. Quindi, se hai un’idea generale che il mercato stia salendo o che sia in un momento stabile, è intelligente investire in fondi indicizzati per un lungo periodo di tempo.
Buffett è così fiducioso sul funzionamento di questa strategia, che garantisce che le persone che investono in fondi indicizzati realizzeranno più profitti nel tempo rispetto alle persone che scelgono le azioni in cui investiranno. I fondi indicizzati hanno sovraperformato i rendimenti con una cifra del 90% rispetto alle azioni attive, con un rendimento del 70%.
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