Warren Buffett es un reconocido inversionista estadounidenseque ha logrado hacerse de una fortuna a través de sus tácticas y decisiones para invertir en el mercado de acciones. La estrategia fundamental de Buffett y la que le ha dado la mayor parte de su fortuna se basa en tres sencillos pasos que ha conseguido perfeccionar con el paso del tiempo.
Estrategia de inversión de Buffett:
- Esperar por una buena oportunidad de inversión en las acciones de una compañía.
- Comprar acciones dentro de la compañía e invertir lo que sea necesario.
- Mantener la inversión durante un largo período de tiempo.
La repetición de estos tres pasos hizo posible que Buffett invirtiera en compañías exitosas como Coca-Cola, Apple, Bank of America y American Express. Pero , ¿cuál es la raíz del éxito de Warren Buffett ? Bueno, no se trata de su estrategia, aunque pueda parecer lo contrario, sino de su temperamento a la hora de invertir en acciones. El temperamento es una de las claves para una inversión exitosa, aunada a la paciencia para esperar los frutos de la inversión.
En las múltiples entrevistas que ha dado el famoso inversionista, explica que no todas las personas están preparadas para invertir en acciones, porque carecen de la entereza mental y psicológica para tomar decisiones tan importantes como esas, y porque pierden su temperamento ante cualquier caída del mercado, esto hace que actúen impulsivamente para procurar no perder su dinero, pero que por malas decisiones, lo pierden de todas formas.
Sin embargo, Buffett plantea una nueva estrategia para invertir en el año 2022, que beneficiará por completo a los inversionistas con un temperamento muy fluctuante. Setrata de la inversión pasiva en fondos indexados, una tendencia que a pesar de que ya tiene unos cuantos años en el mercado, se ha convertido en la más confiable y provechosa a largo plazo. ¡Conoce más de esta forma de inversión!
Brandon Van Der Kolk de New Money nos enseña por qué la estrategia de inversión pasiva de Buffett es la más indicada para la mayoría de los inversionistas. Van Der Kolk explica que la razón por la que algunas personas pierden dinero invirtiendo, no es porque no encuentren la compañía correcta para invertir, sino porque se dejan influenciar por sus emociones al comprar y vender sus acciones en los momentos equivocados.
Pero, ¿qué puedes hacer si reconoces que eres un inversionista con un temperamento fluctuante? Pues la mejor opción aparte de reconocer tu punto débil, es recurrir a la inversión pasiva en fondos indexados, este tipo de fondos son un conglomerado de acciones de varias compañías que representan una diversificación de un tipo de mercado, la idea de la inversión pasiva es escoger uno de los fondos indexados e invertir en él consistentemente una vez al año, al cabo de una década obtendrás retornos sustanciosos de cada una de las compañías.
La inversión en fondos indexados alivia el estrés de tener que decidir qué compañía y qué acción te conviene más para invertir, de modo que no temerás perder tu dinero, y de cualquier forma, como se trata de un conglomerado de acciones, podrás obtener ganancias de al menos una compañía que haya progresado durante este tiempo. De este modo, con la inversiones en fondos indexados no necesitarás tener el temperamento correctopara invertir en acciones, sino que simplemente deberás ser consistente y paciente.
Warren Buffett habla sobre sus experiencias en las primeras inversiones que hizo en el año 1942, que resultaron ser precisamente sobre fondos indexados, y a pesar de que Estados Unidos y el mundo se sumían en guerras y crisis económicas, Buffett decidió confiar en que su país mejoraría con el paso del tiempo y que con ello vendría el progreso de las compañías. Warren invirtió 10.000$ en sus primeros fondos indexados, y después de décadas, hoy en día su retorno neto de esta inversión es de 51 millones de dólares.
Esto demuestra que Buffett dejó a un lado la preocupación de qué acción sería la correcta o cómo podría evitar caídas del mercado, y simplemente invirtió en un conglomerado de acciones que hoy en día le representan una fortuna.
“No tenías que preocuparte por qué acción comprar, y no tenías que preocuparte de qué día comprarías o venderías.”
– Warren Buffett.
Algo muy importante que destaca Van Der Kolk, es que este sistema de inversión pasivo en fondos indexados funciona sólo si eres una persona paciente, y le das tiempo suficiente a tus inversiones para que den frutos. Esto quiere decir que al invertir en fondos indexados tienes que estar dispuesto a invertir durante décadas para que en el futuro obtengas un retorno significativo.
A pesar de que la inversión en fondos indexados es una grandiosa estrategia, es posible que haya momentos en que los mercados no progresen, incluso en períodos de tiempo tan largos como una década. Por ejemplo, desde 1966 a 1978 el mercado no progresó, pero al esperar otra década, los inversionistas obtuvieron un retorno de 187% Fueron 12 años sin retornos, pero 22 años de 187% de retorno. Es una estrategia que funciona consistentemente si continúas invirtiendo.
En naturaleza, la estrategia de invertir en fondos indexados trata de que quieres invertir en acciones sin tener que predecir o escoger qué compañías progresarán en el tiempo, así que inviertes por un grupo de ellas y las ganadoras te reportarán retornos. Por eso, si tienes una noción general de que el mercado está yendo en ascenso, o que está en un momento estable, es inteligente invertir en fondos indexados por un período largo de tiempo.
Buffett está tan confiado del funcionamiento de esta estrategia, que asegura que las personas que invierten en fondos indexados obtendrán más ganancias a lo largo del tiempo que las personas que escogen las acciones en las que van a invertir. Los fondos indexados superaron los retornos con una cifra del 90% en contraposición a las acciones activas, con un retorno del 70%.
¿Quieres consultar más sobre otros tipos de inversiones? Haz click aquí.