Warren Buffett er en berømt amerikansk investor , der har tjent en formue gennem sin taktik og beslutninger om at investere i aktiemarkedet. Buffetts grundlæggende strategi og den, der har givet ham det meste af hans formue, er baseret på tre enkle trin, som han har formået at perfektionere over tid.
Buffett investeringsstrategi:
- Venter på en god mulighed for at investere i en virksomheds aktie.
- Køb aktier i virksomheden og invester det, der er nødvendigt.
- Oprethold investeringen i lang tid.
Ved at gentage disse tre trin blev det muligt for Buffett at investere i succesfulde virksomheder som Coca-Cola, Apple, Bank of America og American Express. Men hvad er roden til Warren Buffetts succes? Nå, det handler ikke om hans strategi, selvom det kan synes at være det modsatte, men om hans temperament, når han investerer i aktier. Temperament er en af nøglerne til en vellykket investering kombineret med tålmodighed til at vente på frugterne af investeringen.
I de mange interviews, som den berømte investor har givet, forklarer han, at ikke alle mennesker er parate til at investere i aktier, fordi de mangler den mentale og psykologiske integritet til at træffe vigtige beslutninger som dem, og fordi de mister besindelsen i lyset af ethvert markedsnedbrud, får det dem til at handle impulsivt for at forsøge ikke at miste deres penge, men at de på grund af dårlige beslutninger mister dem alligevel.
Buffett foreslår dog en ny strategi for at investere i år 2022, hvilket vil gavne investorer med et meget svingende temperament. Det er passiv investering i indeksfonde, en tendens, der, selvom den allerede har et par år på markedet, er blevet den mest pålidelige og rentable på lang sigt. Lær mere om denne form for investering!
New Moneys Brandon Van Der Kolk lærer os , hvorfor Buffetts passive investeringsstrategi er bedst egnet til de fleste investorer. Van Der Kolk forklarer, at grunden til, at nogle mennesker taber penge ved at investere, ikke er, fordi de ikke finder det rigtige selskab at investere, men fordi de lader sig påvirke af deres følelser, når de køber og sælger deres aktier på de forkerte tidspunkter.
Men hvad kan du gøre, hvis du erkender, at du er en investor med et svingende temperament? Den bedste mulighed bortset fra at anerkende dit svage punkt er at ty til passiv investering i indekserede fonde, denne type fonde er et konglomerat af aktier i flere virksomheder, der repræsenterer en diversificering af en type marked, ideen om passiv investering er at vælge en af de indekserede fonde og investere i den konsekvent en gang om året, efter et årti får du betydelige afkast fra hver af virksomhederne.
Investering i indekserede fonde lindrer stresset ved at skulle beslutte, hvilket selskab og hvilken handling der er bedst for dig at investere, så du vil ikke være bange for at miste dine penge, og alligevel, da det er et konglomerat af aktier, vil du være i stand til at tjene penge fra mindst et selskab, der har udviklet sig i løbet af denne tid. Med investering i indekserede fonde behøver du således ikke at have det rigtige temperament til at investere i aktier, men du skal blot være konsekvent og tålmodig.
Warren Buffett fortæller om sine erfaringer med de første investeringer, han foretog i 1942, som viste sig at være netop på indekserede fonde, og på trods af at USA og verden kastede sig ud i krige og økonomiske kriser, besluttede Buffett at stole på, at hans land ville forbedre sig over tid, og at virksomhedernes fremskridt ville komme med det. Warren investerede $ 10.000 i sine første indeksfonde, og efter årtier er hans nettoafkast på denne investering i dag $ 51 millioner.
Dette viser, at Buffett lagde bekymringen for, hvilken handling der ville være den rigtige, eller hvordan han kunne undgå markedsnedbrud, til side og simpelthen investerede i et konglomerat af aktier, der i dag repræsenterer ham en formue.
“Du behøvede ikke at bekymre dig om, hvilken aktie du skulle købe, og du behøvede ikke at bekymre dig om, hvilken dag du ville købe eller sælge.”
– Warren Buffett.
Noget meget vigtigt, som Van Der Kolk fremhæver, er, at dette passive investeringssystem i indeksfonde kun fungerer, hvis du er en tålmodig person, og du giver nok tid til dine investeringer til at levere fordele. Det betyder, at når du investerer i indekserede fonde , skal du være villig til at investere i årtier , så du i fremtiden får et betydeligt afkast.
Selvom investering i indeksfonde er en god strategi, kan der være tidspunkter, hvor markederne ikke skrider frem, selv over perioder så længe som et årti. For eksempel udviklede markedet sig fra 1966 til 1978 ikke, men ventede endnu et årti og opnåede et afkast på 187%. Det var 12 år uden afkast, men 22 år med 187% afkast. Det er en strategi, der fungerer konsekvent, hvis du fortsætter med at investere.
I naturen er strategien med at investere i indekserede fonde, at du vil investere i aktier uden at skulle forudsige eller vælge, hvilke virksomheder der vil udvikle sig over tid, så du investerer for en gruppe af dem, og tjenerne rapporterer dig afkast. Så hvis du har en generel forestilling om, at markedet går op, eller at det er på et stabilt tidspunkt, er det smart at investere i indeksfonde i lang tid.
Buffett er så sikker på driften af denne strategi, at den sikrer, at folk, der investerer i indeksfonde, vil tjene mere overskud over tid end folk, der vælger de aktier, de skal investere i. Indekserede fonde klarede sig bedre end afkastet med et tal på 90% i modsætning til aktive aktier med et afkast på 70%.
Vil du vide mere om andre typer investeringer? Klik her.