Warren Buffett ist ein renommierter amerikanischer Investor , der durch seine Taktiken und Entscheidungen, in den Aktienmarkt zu investieren, ein Vermögen gemacht hat. Buffetts grundlegende Strategie und diejenige, die ihm den größten Teil seines Vermögens gegeben hat, basiert auf drei einfachen Schritten, die er im Laufe der Zeit perfektioniert hat.
Buffett Anlagestrategie:
- Warten auf eine gute Gelegenheit, in die Aktie eines Unternehmens zu investieren.
- Kaufen Sie Aktien innerhalb des Unternehmens und investieren Sie, was immer notwendig ist.
- Halten Sie die Investition für einen langen Zeitraum aufrecht.
Die Wiederholung dieser drei Schritte ermöglichte es Buffett, in erfolgreiche Unternehmen wie Coca-Cola, Apple, Bank of America und American Express zu investieren. Aber was ist die Wurzel von Warren Buffetts Erfolg? Nun, es geht nicht um seine Strategie, obwohl es das Gegenteil zu sein scheint, sondern um sein Temperament bei der Investition in Aktien. Temperament ist einer der Schlüssel zu einer erfolgreichen Investition, gepaart mit Geduld, um auf die Früchte der Investition zu warten.
In den vielen Interviews, die der berühmte Investor gegeben hat, erklärt er, dass Nicht alle Menschen sind bereit, in Aktien zu investieren, weil ihnen die mentale und psychologische Integrität fehlt, um wichtige Entscheidungen wie diese zu treffen, und weil sie angesichts eines Marktcrashs die Beherrschung verlieren, lässt sie dies impulsiv handeln, um zu versuchen, ihr Geld nicht zu verlieren, aber dass sie es aufgrund schlechter Entscheidungen trotzdem verlieren.
Buffett schlägt jedoch eine neue Strategie vor, um im Jahr 2022 zu investieren, was Anlegern mit einem sehr schwankenden Temperament zugute kommen wird. Es ist eine passive Investition in Indexfonds, ein Trend, der, obwohl er bereits einige Jahre auf dem Markt ist, langfristig zum zuverlässigsten und profitabelsten geworden ist. Erfahren Sie mehr über diese Anlageform!
Brandon Van Der Kolk von New Money lehrt uns , warum Buffetts passive Anlagestrategie für die meisten Anleger am besten geeignet ist. Van Der Kolk erklärt, dass der Grund, warum manche Menschen durch Investitionen Geld verlieren, nicht darin besteht, dass sie nicht das richtige Unternehmen zum Investieren finden, sondern weil sie sich von ihren Emotionen beeinflussen lassen, wenn sie ihre Aktien zur falschen Zeit kaufen und verkaufen.
Aber was können Sie tun, wenn Sie erkennen, dass Sie ein Investor mit einem schwankenden Temperament sind? Die beste Option, abgesehen davon, dass Sie Ihre Schwachstelle erkennen, besteht darin, auf passive Investitionen in indexierte Fonds zurückzugreifen, diese Art von Fonds sind ein Konglomerat von Aktien mehrerer Unternehmen, die eine Diversifizierung einer Art von Markt darstellen, die Idee der passiven Investition besteht darin, einen der indexierten Fonds auszuwählen und einmal im Jahr konsequent in ihn zu investieren. Nach einem Jahrzehnt erhalten Sie von jedem der Unternehmen erhebliche Renditen.
Die Investition in indexierte Fonds verringert den Stress, entscheiden zu müssen, welches Unternehmen und welche Aktion für Sie am besten geeignet ist, so dass Sie keine Angst haben, Ihr Geld zu verlieren, und da es sich um ein Konglomerat von Aktien handelt, können Sie Gewinne mit mindestens einem Unternehmen erzielen, das in dieser Zeit Fortschritte gemacht hat. Wenn Sie also in indexierte Fonds investieren, müssen Sie nicht das richtige Temperament haben , um in Aktien zu investieren, sondern einfach konsequent und geduldig sein.
Warren Buffett spricht über seine Erfahrungen bei den ersten Investitionen, die er 1942 tätigte, die sich als genau indexierte Fonds herausstellten, und trotz der Tatsache, dass die Vereinigten Staaten und die Welt in Kriege und Wirtschaftskrisen stürzten, beschloss Buffett, darauf zu vertrauen, dass sich sein Land im Laufe der Zeit verbessern würde und dass der Fortschritt der Unternehmen damit einhergehen würde. Warren investierte 10.000 US-Dollar in seine ersten Indexfonds, und nach Jahrzehnten beträgt seine Nettorendite auf diese Investition heute 51 Millionen US-Dollar.
Dies zeigt, dass Buffett die Sorge, welche Maßnahme die richtige wäre oder wie er Marktcrashs vermeiden könnte, beiseite legte und einfach in ein Konglomerat von Aktien investierte, die ihm heute ein Vermögen darstellen.
„Sie mussten sich keine Gedanken darüber machen, welche Aktien Sie kaufen sollten, und Sie mussten sich keine Gedanken darüber machen, an welchem Tag Sie kaufen oder verkaufen würden.“
– Warren Buffett.
Van Der Kolk betont, dass dieses passive Anlagesystem in Indexfonds nur funktioniert, wenn Sie eine geduldige Person sind und Ihren Investitionen genügend Zeit geben, um Vorteile zu erzielen. Das bedeutet, dass Sie bei der Anlage in indexierte Fonds bereit sein müssen, jahrzehntelang zu investieren, damit Sie in Zukunft eine signifikante Rendite erzielen.
Obwohl die Investition in Indexfonds eine großartige Strategie ist, kann es Zeiten geben, in denen die Märkte keine Fortschritte machen, selbst über Zeiträume von bis zu einem Jahrzehnt. Zum Beispiel entwickelte sich der Markt von 1966 bis 1978 nicht, aber während eines weiteren Jahrzehnts erzielten die Anleger eine Rendite von 187%. Es waren 12 Jahre ohne Rendite, aber 22 Jahre mit 187% Rendite. Es ist eine Strategie, die konsequent funktioniert, wenn Sie weiter investieren.
In der Natur besteht die Strategie der Investition in indexierte Fonds darin, dass Sie in Aktien investieren möchten, ohne vorhersagen oder auswählen zu müssen, welche Unternehmen sich im Laufe der Zeit entwickeln werden, also investieren Sie für eine Gruppe von ihnen und die Verdiener werden Ihre Renditen melden. Wenn Sie also eine allgemeine Vorstellung davon haben, dass der Markt steigt oder dass er sich in einem stabilen Moment befindet, ist es klug, über einen langen Zeitraum in Indexfonds zu investieren.
Buffett ist so zuversichtlich in Bezug auf die Umsetzung dieser Strategie, dass sie sicherstellt, dass Menschen, die in Indexfonds investieren, im Laufe der Zeit mehr Gewinne erzielen werden als Menschen, die die Aktien auswählen, in die sie investieren werden. Indexierte Fonds übertrafen die Renditen mit einem Wert von 90% im Gegensatz zu aktiven Aktien mit einer Rendite von 70%.
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