Warren Buffett é um renomado investidor americano que fez uma fortuna através das suas táticas e decisões para investir na bolsa de valores. A estratégia fundamental de Buffett e a que lhe deu a maior parte da sua fortuna baseia-se em três simples passos que conseguiu aperfeiçoar ao longo do tempo.
Estratégia de Investimento Buffett:
- À espera de uma boa oportunidade para investir em ações de uma empresa.
- Compre ações dentro da empresa e invista o que for necessário.
- Manter o investimento por um longo período de tempo.
A repetição destes três passos possibilitou que Buffett investisse em empresas de sucesso como a Coca-Cola, Apple, Bank of America e American Express. Mas qual é a raiz do sucesso de Warren Buffett ? Bem, não é sobre a sua estratégia, embora possa parecer o oposto, mas sobre o seu temperamento ao investir em ações. O temperamento é uma das chaves para um investimento de sucesso, aliado à paciência para esperar pelos frutos do investimento.
Nas muitas entrevistas que o famoso investidor tem dado, ele explica que nem todas as pessoas estão preparadas para investir em ações, porque não têm a integridade mental e psicológica para tomar decisões importantes como estas, e porque perdem a calma perante qualquer quebra de mercado, isso faz com que ajam impulsivamente para tentar não perder o seu dinheiro, mas que devido a más decisões, perdem-no de qualquer maneira.
No entanto, Buffett propõe uma nova estratégia para investir no ano de 2022, que beneficiará os investidores com um temperamento muito flutuante. Trata-se de um investimento passivo em fundos indexados, uma tendência que, embora já tenha alguns anos no mercado, se tornou a mais fiável e rentável a longo prazo. Saiba mais sobre esta forma de investimento!
Brandon Van Der Kolk, da New Money, ensina-nos porque é que a estratégia passiva de investimento de Buffett é mais adequada para a maioria dos investidores. Van Der Kolk explica que a razão pela qual algumas pessoas perdem dinheiro investindo não é porque não encontram a empresa certa para investir, mas porque se deixam influenciar pelas suas emoções ao comprar e vender as suas ações nos momentos errados.
Mas , o que pode fazer se reconhecer que é um investidor com um temperamento flutuante? A melhor opção para além de reconhecer o seu ponto fraco, é recorrer ao investimento passivo em fundos indexados, este tipo de fundos são um conglomerado de ações de várias empresas que representam uma diversificação de um tipo de mercado, a ideia de investimento passivo é escolher um dos fundos indexados e investir nele consistentemente uma vez por ano, após uma década, obterá retornos substanciais de cada uma das empresas.
Investir em fundos indexados alivia o stress de ter de decidir qual a empresa e qual a melhor ação para investir, para que não tenha medo de perder o seu dinheiro, e de qualquer forma, como é um conglomerado de ações, poderá obter lucros de pelo menos uma empresa que tenha progredido durante este tempo. Assim, com o investimento em fundos indexados não é preciso ter o temperamento certo para investir em ações, mas simplesmente precisa de ser consistente e paciente.
Warren Buffett fala das suas experiências nos primeiros investimentos que fez em 1942, que se revelaram precisamente sobre fundos indexados, e apesar de os Estados Unidos e o mundo estarem mergulhados em guerras e crises económicas, Buffett decidiu confiar que o seu país iria melhorar com o tempo e que o progresso das empresas viria com ele. Warren investiu $10.000 nos seus primeiros fundos de índice, e depois de décadas, hoje o seu retorno líquido sobre este investimento é de 51 milhões de dólares.
Isto mostra que Buffett pôs de lado a preocupação de que medidas seria a ação certa ou como poderia evitar as quebras de mercado, e simplesmente investiu num conglomerado de ações que hoje o representam uma fortuna.
“Não tinhas de te preocupar com que ações comprar, e não tinhas de te preocupar com o dia que comprarias ou venderias.”
– Warren Buffett.
Algo muito importante que Van Der Kolk destaca, é que este sistema de investimento passivo em fundos indexados só funciona se você for uma pessoa paciente, e você dá tempo suficiente para os seus investimentos para obter benefícios. Isto significa que, ao investir em fundos indexados , tem de estar disposto a investir durante décadas para que, no futuro, obtenha um retorno significativo.
Embora o investimento em fundos indexados seja uma grande estratégia, pode haver momentos em que os mercados não progridam, mesmo ao longo de períodos de tempo até uma década. Por exemplo, de 1966 a 1978 o mercado não progrediu, mas esperando mais uma década, os investidores obtiveram um retorno de 187%. Foram 12 anos sem retornos, mas 22 anos de retorno de 187%. É uma estratégia que funciona de forma consistente se continuares a investir.
Na natureza, a estratégia de investir em fundos indexados é que você quer investir em ações sem ter que prever ou escolher quais as empresas que irão progredir ao longo do tempo, para que você invista para um grupo deles e os assalariados vão reportar que você devolve. Portanto, se tem a noção geral de que o mercado está a subir, ou que está num momento estável, é inteligente investir em fundos indexados por um longo período de tempo.
Buffett está tão confiante no funcionamento desta estratégia, que garante que as pessoas que investem em fundos indexados terão mais lucros ao longo do tempo do que as pessoas que escolhem as ações em que vão investir. Os fundos indexados superaram os retornos com um valor de 90% em oposição às ações ativas, com um retorno de 70%.
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