Warren Buffett est un investisseur américain renommé qui a fait fortune grâce à ses tactiques et à ses décisions d’investir sur le marché boursier. La stratégie fondamentale de Buffett et celle qui lui a donné le plus de sa fortune repose sur trois étapes simples qu’il a réussi à perfectionner au fil du temps.
Stratégie d’investissement de Buffett :
- En attendant une bonne occasion d’investir dans les actions d’une entreprise.
- Achetez des actions au sein de l’entreprise et investissez tout ce qui est nécessaire.
- Maintenez l’investissement pendant une longue période de temps.
La répétition de ces trois étapes a permis à Buffett d’investir dans des entreprises prospères telles que Coca-Cola, Apple, Bank of America et American Express. Mais quelle est la racine du succès de Warren Buffett ? Eh bien, il ne s’agit pas de sa stratégie, bien que cela puisse sembler être le contraire, mais de son tempérament lorsqu’il investit dans des actions. Le tempérament est l’une des clés d’un investissement réussi, associé à la patience d’attendre les fruits de l’investissement.
Dans les nombreuses interviews que le célèbre investisseur a données, il explique que toutes les personnes ne sont pas prêtes à investir dans des actions, parce qu’ils n’ont pas l’intégrité mentale et psychologique pour prendre des décisions importantes comme celles-ci, et parce qu’ils perdent leur sang-froid face à tout krach boursier, cela les fait agir impulsivement pour essayer de ne pas perdre leur argent, mais qu’en raison de mauvaises décisions, ils le perdent quand même.
Cependant, Buffett propose une nouvelle stratégie d’investissement en 2022, qui profitera aux investisseurs au tempérament très fluctuant. C’est un investissement passif dans des fonds indiciels, une tendance qui, bien qu’elle ait déjà quelques années sur le marché, est devenue la plus fiable et la plus rentable à long terme. Apprenez-en plus sur cette forme d’investissement!
Brandon Van Der Kolk de New Money nous explique pourquoi la stratégie d’investissement passif de Buffett convient le mieux à la plupart des investisseurs. Van Der Kolk explique que la raison pour laquelle certaines personnes perdent de l’argent en investissant n’est pas parce qu’elles ne trouvent pas la bonne entreprise pour investir, mais parce qu’elles se laissent influencer par leurs émotions lors de l’achat et de la vente de leurs actions au mauvais moment.
Mais, que pouvez-vous faire si vous reconnaissez que vous êtes un investisseur avec un tempérament fluctuant? La meilleure option en plus de reconnaître votre point faible, est de recourir à l’investissement passif dans des fonds indiciels, ce type de fonds sont un conglomérat d’actions de plusieurs sociétés qui représentent une diversification d’un type de marché, l’idée de l’investissement passif est de choisir l’un des fonds indiciels et d’y investir régulièrement une fois par an, après une décennie, vous obtiendrez des rendements substantiels de chacune des entreprises.
Investir dans des fonds indiciels soulage le stress d’avoir à décider quelle entreprise et quelle action est la meilleure pour vous d’investir, de sorte que vous n’aurez pas peur de perdre votre argent, et de toute façon, comme il s’agit d’un conglomérat d’actions, vous serez en mesure de faire des bénéfices d’au moins une entreprise qui a progressé pendant cette période. Ainsi, en investissant dans des fonds indiciels, vous n’avez pas besoin d’avoir le bon tempérament pour investir dans des actions, mais simplement d’être cohérent et patient.
Warren Buffett parle de ses expériences dans les premiers investissements qu’il a faits en 1942, qui se sont avérés être précisément sur des fonds indexés, et malgré le fait que les États-Unis et le monde plongeaient dans les guerres et les crises économiques, Buffett a décidé de croire que son pays s’améliorerait avec le temps et que les progrès des entreprises viendraient avec. Warren a investi 10 000 $ dans ses premiers fonds indiciels et, après des décennies, son rendement net sur cet investissement est aujourd’hui de 51 millions de dollars.
Cela montre que Buffett a mis de côté la préoccupation de savoir quelle action serait la bonne ou comment il pourrait éviter les krachs boursiers, et a simplement investi dans un conglomérat d’actions qui représentent aujourd’hui une fortune.
« Vous n’aviez pas à vous soucier des actions à acheter, et vous n’aviez pas à vous soucier du jour où vous achèteriez ou vendriez. »
– Warren Buffett.
Ce qui est très important que Van Der Kolk souligne, c’est que ce système d’investissement passif dans les fonds indiciels ne fonctionne que si vous êtes une personne patiente et que vous donnez suffisamment de temps à vos investissements pour offrir des avantages. Cela signifie que lorsque vous investissez dans des fonds indiciels , vous devez être prêt à investir pendant des décennies afin d’obtenir à l’avenir un rendement important.
Bien qu’investir dans des fonds indiciels soit une excellente stratégie, il peut y avoir des moments où les marchés ne progressent pas, même sur des périodes allant jusqu’à une décennie. Par exemple, de 1966 à 1978, le marché n’a pas progressé, mais en attendant une autre décennie, les investisseurs ont obtenu un rendement de 187%. C’était 12 ans sans rendement, mais 22 ans avec un rendement de 187%. C’est une stratégie qui fonctionne de manière cohérente si vous continuez à investir.
Dans la nature, la stratégie d’investissement dans des fonds indiciels est que vous voulez investir dans des actions sans avoir à prédire ou à choisir quelles entreprises progresseront au fil du temps, de sorte que vous investissez pour un groupe d’entre elles et les gagnants vous rapporteront des rendements. Donc, si vous avez une idée générale que le marché monte, ou qu’il est à un moment stable, il est judicieux d’investir dans des fonds indiciels pendant une longue période de temps.
Buffett est tellement confiant dans le fonctionnement de cette stratégie qu’elle garantit que les personnes qui investissent dans des fonds indiciels feront plus de profits au fil du temps que les personnes qui choisissent les actions dans lesquelles elles vont investir. Les fonds indiciels ont surperformé les rendements avec un chiffre de 90% par rapport aux actions actives, avec un rendement de 70%.
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