Warren Buffett är en känd amerikansk investerare som har tjänat en förmögenhet genom sin taktik och beslut att investera på aktiemarknaden. Buffetts grundläggande strategi och den som har gett honom det mesta av hans förmögenhet bygger på tre enkla steg som han har lyckats perfekta över tiden.
Buffett investeringsstrategi:
- Väntar på ett bra tillfälle att investera i ett företags aktier.
- Köp aktier inom företaget och investera vad som är nödvändigt.
- Behåll investeringen under en lång tid.
Att upprepa dessa tre steg gjorde det möjligt för Buffett att investera i framgångsrika företag som Coca-Cola, Apple, Bank of America och American Express. Men vad är roten till Warren Buffetts framgång? Tja, det handlar inte om hans strategi, även om det kan tyckas vara motsatsen, utan om hans temperament när han investerar i aktier. Temperament är en av nycklarna till en framgångsrik investering, i kombination med tålamod att vänta på investeringens frukter.
I de många intervjuer som den berömda investeraren har gett förklarar han att inte alla människor är beredda att investera i aktier, eftersom de saknar mental och psykologisk integritet för att fatta viktiga beslut som dessa, och eftersom de tappar humöret inför någon marknadskrasch, får detta dem att agera impulsivt för att försöka att inte förlora sina pengar, men att de på grund av dåliga beslut förlorar det ändå.
Buffett föreslår dock en ny strategi för att investera år 2022, vilket kommer att gynna investerare med ett mycket fluktuerande temperament. Det är passiva investeringar i indexfonder, en trend som även om den redan har några år på marknaden har blivit den mest pålitliga och lönsamma på lång sikt. Läs mer om denna form av investering!
New Moneys Brandon Van Der Kolk lär oss varför Buffetts passiva investeringsstrategi passar bäst för de flesta investerare. Van Der Kolk förklarar att anledningen till att vissa människor förlorar pengar genom att investera inte är för att de inte hittar rätt företag att investera, utan för att de låter sig påverkas av sina känslor när de köper och säljer sina aktier vid fel tidpunkter.
Men vad kan du göra om du inser att du är en investerare med ett fluktuerande temperament? Det bästa alternativet förutom att känna igen din svaga punkt är att tillgripa passiva investeringar i indexerade fonder, denna typ av fonder är ett konglomerat av aktier i flera företag som representerar en diversifiering av en typ av marknad, tanken med passiv investering är att välja en av de indexerade fonderna och investera i den konsekvent en gång om året, efter ett decennium får du betydande avkastning från vart och ett av företagen.
Att investera i indexerade fonder lindrar stressen att behöva bestämma vilket företag och vilken åtgärd som är bäst för dig att investera, så du kommer inte att vara rädd för att förlora dina pengar, och hur som helst, eftersom det är ett konglomerat av aktier, kommer du att kunna göra vinster från minst ett företag som har utvecklats under denna tid. Med att investera i indexerade fonder behöver du alltså inte ha rätt temperament för att investera i aktier, utan du måste helt enkelt vara konsekvent och tålmodig.
Warren Buffett talar om sina erfarenheter i de första investeringarna han gjorde 1942, som visade sig vara exakt på indexerade fonder, och trots att USA och världen kastade sig in i krig och ekonomiska kriser, beslutade Buffett att lita på att hans land skulle förbättras med tiden och att företagens framsteg skulle komma med det. Warren investerade 10 000 dollar i sina första indexfonder, och efter årtionden är hans nettoavkastning på denna investering idag 51 miljoner dollar.
Detta visar att Buffett lade undan oron för vilken åtgärd som skulle vara den rätta eller hur han kunde undvika marknadskrascher och helt enkelt investerade i ett konglomerat av aktier som idag representerar honom en förmögenhet.
”Du behövde inte oroa dig för vilken aktie du skulle köpa, och du behövde inte oroa dig för vilken dag du skulle köpa eller sälja.”
– Warren Buffett.
Något mycket viktigt som Van Der Kolk lyfter fram är att detta passiva investeringssystem i indexfonder bara fungerar om du är en tålmodig person och du ger tillräckligt med tid till dina investeringar för att leverera fördelar. Det betyder att när du investerar i indexerade fonder måste du vara villig att investera i årtionden så att du i framtiden får en betydande avkastning.
Även om det är en bra strategi att investera i indexfonder kan det finnas tillfällen då marknaderna inte utvecklas, även över tidsperioder så länge som ett decennium. Till exempel, från 1966 till 1978 utvecklades inte marknaden, men väntade ytterligare ett decennium, investerare fick en avkastning på 187%. Det var 12 år utan avkastning, men 22 år med 187% avkastning. Det är en strategi som fungerar konsekvent om du fortsätter att investera.
I naturen är strategin att investera i indexerade fonder att du vill investera i aktier utan att behöva förutsäga eller välja vilka företag som kommer att utvecklas över tiden, så du investerar för en grupp av dem och tjänarna kommer att rapportera dig avkastning. Så om du har en allmän uppfattning om att marknaden går upp, eller att den befinner sig i ett stabilt läge, är det smart att investera i indexfonder under en längre tid.
Buffett är så säker på hur denna strategi fungerar att den säkerställer att människor som investerar i indexfonder kommer att göra mer vinster över tid än människor som väljer de aktier de ska investera i. Indexerade fonder överträffade avkastningen med en siffra på 90% i motsats till aktiva aktier, med en avkastning på 70%.
Vill du veta mer om andra typer av investeringar? Klicka här.