Ο Warren Buffett είναι ένας διάσημος Αμερικανός επενδυτής που έχει κάνει μια περιουσία μέσω της τακτικής και των αποφάσεών του να επενδύσει στο χρηματιστήριο. Η θεμελιώδης στρατηγική του Buffett και αυτή που του έχει δώσει το μεγαλύτερο μέρος της περιουσίας του βασίζεται σε τρία απλά βήματα που κατάφερε να τελειοποιήσει με την πάροδο του χρόνου.
Επενδυτική Στρατηγική Buffett:
- Περιμένοντας μια καλή ευκαιρία να επενδύσετε στο απόθεμα μιας εταιρείας.
- Αγοράστε μετοχές εντός της εταιρείας και επενδύστε ό, τι είναι απαραίτητο.
- Διατηρήστε την επένδυση για μεγάλο χρονικό διάστημα.
Η επανάληψη αυτών των τριών βημάτων επέτρεψε στον Buffett να επενδύσει σε επιτυχημένες εταιρείες όπως η Coca-Cola, η Apple, η Bank of America και η American Express. Ποια είναι όμως η ρίζα της επιτυχίας του Γουόρεν Μπάφετ ; Λοιπόν, δεν πρόκειται για τη στρατηγική του, αν και μπορεί να φαίνεται το αντίθετο, αλλά για την ιδιοσυγκρασία του όταν επενδύει σε μετοχές. Η ιδιοσυγκρασία είναι ένα από τα κλειδιά για μια επιτυχημένη επένδυση, σε συνδυασμό με την υπομονή να περιμένουμε τους καρπούς της επένδυσης.
Στις πολλές συνεντεύξεις που έχει δώσει ο διάσημος επενδυτής, εξηγεί ότι δεν είναι όλοι οι άνθρωποι διατεθειμένοι να επενδύσουν σε μετοχές, επειδή δεν έχουν την ψυχική και ψυχολογική ακεραιότητα για να λάβουν σημαντικές αποφάσεις όπως αυτές, και επειδή χάνουν την ψυχραιμία τους μπροστά σε οποιοδήποτε κραχ της αγοράς, αυτό τους κάνει να ενεργούν παρορμητικά προσπαθώντας να μην χάσουν τα χρήματά τους, αλλά ότι λόγω κακών αποφάσεων, τα χάνουν ούτως ή άλλως.
Ωστόσο, ο Buffett προτείνει μια νέα στρατηγική για επενδύσεις το έτος 2022, η οποία θα ωφελήσει τους επενδυτές με πολύ κυμαινόμενο ταμπεραμέντο. Είναι παθητική επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια δεικτών, μια τάση που αν και έχει ήδη μερικά χρόνια στην αγορά, έχει γίνει η πιο αξιόπιστη και κερδοφόρα μακροπρόθεσμα. Μάθετε περισσότερα για αυτή τη μορφή επένδυσης!
Ο Brandon Van Der Kolk της New Money μας διδάσκει γιατί η παθητική επενδυτική στρατηγική του Buffett ταιριάζει καλύτερα στους περισσότερους επενδυτές. Ο Van Der Kolk εξηγεί ότι ο λόγος που μερικοί άνθρωποι χάνουν χρήματα επενδύοντας δεν είναι επειδή δεν βρίσκουν τη σωστή εταιρεία για να επενδύσουν, αλλά επειδή αφήνουν τον εαυτό τους να επηρεαστεί από τα συναισθήματά τους όταν αγοράζουν και πωλούν τις μετοχές τους σε λάθος στιγμές.
Αλλά, τι μπορείτε να κάνετε αν αναγνωρίσετε ότι είστε επενδυτής με κυμαινόμενη ιδιοσυγκρασία; Η καλύτερη επιλογή εκτός από την αναγνώριση του αδύναμου σημείου σας, είναι να καταφύγετε σε παθητικές επενδύσεις σε τιμαριθμοποιημένα κεφάλαια, αυτός ο τύπος κεφαλαίων είναι ένας όμιλος μετοχών πολλών εταιρειών που αντιπροσωπεύουν διαφοροποίηση ενός τύπου αγοράς, η ιδέα της παθητικής επένδυσης είναι να επιλέξετε ένα από τα τιμαριθμοποιημένα κεφάλαια και να επενδύσετε σε αυτό με συνέπεια μία φορά το χρόνο, μετά από μια δεκαετία θα έχετε σημαντικές αποδόσεις από κάθε μία από τις εταιρείες.
Η επένδυση σε τιμαριθμοποιημένα κεφάλαια ανακουφίζει από το άγχος ότι πρέπει να αποφασίσετε ποια εταιρεία και ποια ενέργεια είναι καλύτερη για να επενδύσετε, οπότε δεν θα φοβάστε να χάσετε τα χρήματά σας και ούτως ή άλλως, καθώς πρόκειται για όμιλο μετοχών, θα είστε σε θέση να αποκομίσετε κέρδη από τουλάχιστον μία εταιρεία που έχει προχωρήσει κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου. Έτσι, με την επένδυση σε τιμαριθμοποιημένα κεφάλαια δεν χρειάζεται να έχετε τη σωστή ιδιοσυγκρασία για να επενδύσετε σε μετοχές, αλλά απλά πρέπει να είστε συνεπείς και υπομονετικοί.
Ο Warren Buffett μιλά για τις εμπειρίες του στις πρώτες επενδύσεις που έκανε το 1942, οι οποίες αποδείχθηκαν ακριβώς σε τιμαριθμοποιημένα κεφάλαια και παρά το γεγονός ότι οι Ηνωμένες Πολιτείες και ο κόσμος βυθίζονταν σε πολέμους και οικονομικές κρίσεις, ο Buffett αποφάσισε να εμπιστευτεί ότι η χώρα του θα βελτιωθεί με την πάροδο του χρόνου και ότι η πρόοδος των εταιρειών θα έρθει μαζί της. Ο Γουόρεν επένδυσε 10.000 δολάρια στα πρώτα του κεφάλαια δεικτών και μετά από δεκαετίες, σήμερα η καθαρή του απόδοση αυτής της επένδυσης είναι 51 εκατομμύρια δολάρια.
Αυτό δείχνει ότι ο Buffett άφησε στην άκρη την ανησυχία για το ποια δράση θα ήταν η σωστή ή πώς θα μπορούσε να αποφύγει τα κραχ της αγοράς και απλώς επένδυσε σε έναν όμιλο μετοχών που σήμερα του αντιπροσωπεύουν μια περιουσία.
«Δεν χρειαζόταν να ανησυχείτε για το τι απόθεμα να αγοράσετε και δεν χρειαζόταν να ανησυχείτε για το ποια μέρα θα αγοράζατε ή θα πουλούσατε».
– Γουόρεν Μπάφετ.
Κάτι πολύ σημαντικό που τονίζει ο Van Der Kolk, είναι ότι αυτό το παθητικό σύστημα επενδύσεων σε αμοιβαία κεφάλαια δεικτών λειτουργεί μόνο εάν είστε υπομονετικό άτομο και δίνετε αρκετό χρόνο στις επενδύσεις σας για να αποκομίσετε οφέλη. Αυτό σημαίνει ότι όταν επενδύετε σε τιμαριθμοποιημένα κεφάλαια πρέπει να είστε πρόθυμοι να επενδύσετε για δεκαετίες , έτσι ώστε στο μέλλον να έχετε σημαντική απόδοση.
Αν και η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια δεικτών είναι μια εξαιρετική στρατηγική, μπορεί να υπάρχουν στιγμές που οι αγορές δεν προχωρούν, ακόμη και σε χρονικές περιόδους όσο μια δεκαετία. Για παράδειγμα, από το 1966 έως το 1978 η αγορά δεν προχώρησε, αλλά περιμένοντας μια άλλη δεκαετία, οι επενδυτές πέτυχαν απόδοση 187%. Ήταν 12 χρόνια χωρίς επιστροφές, αλλά 22 χρόνια απόδοσης 187%. Είναι μια στρατηγική που λειτουργεί με συνέπεια εάν συνεχίσετε να επενδύετε.
Στη φύση, η στρατηγική της επένδυσης σε τιμαριθμοποιημένα κεφάλαια είναι ότι θέλετε να επενδύσετε σε μετοχές χωρίς να χρειάζεται να προβλέψετε ή να επιλέξετε ποιες εταιρείες θα προχωρήσουν με την πάροδο του χρόνου, οπότε επενδύετε για μια ομάδα από αυτές και οι κερδισμένοι θα σας αναφέρουν τις αποδόσεις. Έτσι, εάν έχετε μια γενική ιδέα ότι η αγορά ανεβαίνει ή ότι βρίσκεται σε μια σταθερή στιγμή, είναι έξυπνο να επενδύσετε σε κεφάλαια δεικτών για μεγάλο χρονικό διάστημα.
Ο Buffett είναι τόσο σίγουρος για τη λειτουργία αυτής της στρατηγικής, που διασφαλίζει ότι οι άνθρωποι που επενδύουν σε αμοιβαία κεφάλαια δεικτών θα έχουν περισσότερα κέρδη με την πάροδο του χρόνου από τους ανθρώπους που επιλέγουν τις μετοχές στις οποίες πρόκειται να επενδύσουν. Τα τιμαριθμοποιημένα αμοιβαία κεφάλαια ξεπέρασαν τις αποδόσεις με ποσοστό 90% σε αντίθεση με τις ενεργές μετοχές, με απόδοση 70%.
Θέλετε να μάθετε περισσότερα για άλλους τύπους επενδύσεων; Κάντε κλικ εδώ.